Le forze dell’ordine hanno terminato un controllo su due agenzie di money transfer situate a Lamezia Terme, nella provincia di Catanzaro. L’operazione ha permesso di identificare 264 trasferimenti illeciti, per un valore complessivo superiore a sette milioni di euro. Gli importi, scorporati in più invii al di sotto della soglia di 1.000 euro prevista dalla normativa, sono stati effettuati da 46 soggetti di nazionalità italiana e straniera e destinati soprattutto a paesi asiatici e africani considerati ad alto rischio di riciclaggio.
Indagine della Guardia di Finanza su due agenzie di Lamezia Terme
Il Nucleo di Polizia Economico-Finanziaria di Catanzaro ha avviato una analisi di rischio mirata a verificare la conformità delle agenzie presenti sul territorio. Dopo aver individuato gli operatori più esposti a possibili violazioni della normativa antiriciclaggio, sono state eseguite ispezioni sul posto. Le verifiche hanno rivelato l’uso sistematico della tecnica dello smurfing, ovvero la frammentazione deliberata di somme superiori al limite legale in numerose micro-trasferte.
Come funziona lo smurfing nelle operazioni di rimesse
Gli autori delle operazioni hanno suddiviso gli importi in tranche inferiori a 1.000 euro, inviandole tramite diversi istituti di pagamento e agenzie di money transfer. Questo metodo consente di eludere i controlli automatici previsti dal decreto legislativo n. 231/2007, che stabilisce l’obbligo di segnalazione per operazioni superiori alla soglia indicata. Utilizzando più canali simultaneamente, i soggetti hanno mascherato l’origine e la destinazione dei fondi, rendendo più difficile la tracciabilità da parte delle autorità.
Destinazione dei flussi e profili dei soggetti coinvolti
Le rimesse irregolari sono state inviate prevalentemente verso economie emergenti dell’Asia e dell’Africa, regioni classificate come ad alto rischio per il riciclaggio di capitali illeciti. Tra i 46 soggetti individuati, la maggior parte erano privati cittadini, ma non sono mancate anche imprese di piccole dimensioni. Alcuni operanti all’interno del settore dei trasferimenti internazionali risultano abituali frequentatori delle agenzie ispezionate, dimostrando una chiara intenzione di sfruttare le lacune normative.
Sanzioni amministrative e impatto sul sistema antiriciclaggio
In seguito alle accertate violazioni, le due agenzie di Lamezia Terme hanno ricevuto sanzioni amministrative per un ammontare complessivo di quasi centomila euro. Le sanzioni mirano a ristabilire la credibilità del circuito legale dei trasferimenti e a disincentivare ulteriori frazionamenti illegali. L’operazione è parte di una più ampia campagna della Guardia di Finanza volta a prevenire l’uso del sistema finanziario per il riciclaggio e il reimpiego di proventi criminali, preservando così l’integrità dell’economia nazionale.
